Welche Unterlagen braucht die Bank beim Immobilienkredit?

Wenn Sie in Österreich eine Immobilie erwerben möchten und dafür eine Finanzierung benötigen, ist es sinnvoll, sich einen Überblick über die erforderlichen Unterlagen zu verschaffen. Zur Prüfung Ihrer Kreditwürdigkeit und für eine fundierte Entscheidung über die Gewährung eines Immobilienkredits benötigt die Bank bestimmte Unterlagen. Hier erfahren Sie, welche Unterlagen Sie vorbereiten sollten.

Welche Unterlagen werden benötigt, um einen Immobilienkredit bei einer Bank zu beantragen?

Die Bank benötigt diese Unterlagen, um Ihre Bonität zu überprüfen und das mit der Immobilienfinanzierung verbundene Risiko zu bewerten:

1. Sie sollten Ihre persönlichen Daten angeben, einschließlich vollständigem Namen, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit, Wohnadresse, Kontaktdaten und Ausweisdokumente (Personalausweis, Reisepass, Meldezettel).
2. Die Bank benötigt Informationen über Ihr Einkommen, um Ihre Kreditwürdigkeit zu beurteilen. Je nach Anforderung der Bank benötigen Sie Gehaltsabrechnungen der letzten 3 bis 6 Monate. Wenn Sie selbstständig sind, sollten Sie auch Einkommensteuererklärungen und andere relevante Unterlagen vorlegen.
3. Um der Bank zu helfen, Ihre finanzielle Situation zu analysieren, ist es empfehlenswert, eine Vermögensaufstellung zu erstellen. Dies kann Kontostände, Wertpapiere, Immobilienbesitz, Fahrzeuge und andere Vermögenswerte umfassen.
4. Die Haushaltsrechnung informiert über Ihre Monatsausgaben. Sie sollten alle regelmäßigen Kosten wie Miete, Kreditraten, Lebenshaltungskosten usw. angeben. 
5. Teilen Sie der Bank mit, wenn Sie bereits andere Kredite oder Schulden haben. Dabei kann es sich um Autokredite, Kreditkartenschulden, Studienkredite oder andere Darlehen handeln.
6. Die Bank kann auch Informationen über Ihre Versicherungen verlangen. Dazu gehören Lebens-, Kranken-, Eigenheimversicherung oder andere Policen.
7. Sie sollten Angaben zum Finanzierungsobjekt machen. Dazu gehören normalerweise Kaufvertrag, Grundbuchauszug, Lageplan, Fotos und ein Exposé. Die Bank benötigt diese Informationen, um den Wert und die Eignung der Immobilie als Sicherheit für den Kredit zu bewerten.

Jede Bank kann auch weitere spezifische Dokumente verlangen, die für ihr Kreditantragsverfahren erforderlich sind. Berücksichtigen Sie, dass die genauen Anforderungen von Bank zu Bank variieren können.

Schnellere Kreditzusagen durch digitale Dokumentenablage

Eine effiziente Abwicklung des Kreditantragsprozesses ist sowohl für Sie als Kreditnehmer:in als auch für die Bank von Vorteil. Wenn Sie alle erforderlichen Unterlagen sorgfältig und vollständig einreichen, ermöglichen Sie dem Kreditinstitut eine schnellere Bearbeitung und Entscheidung über Ihren Kreditantrag. Das beschleunigt den gesamten Vorgang und hilft Ihnen, Ihren Immobilientraum schneller zu verwirklichen.

Die digitale Ablage von Dokumenten ist eine weitere Option, um den Prozess zu beschleunigen. Hier kommt Fimobilia ins Spiel. Als digitaler Kreditvermittler bietet Fimobilia eine benutzerfreundliche Plattform, auf der Sie alle notwendigen Dokumente hochladen können. Die Spezialisten:innen von Fimobilia nehmen diese Dokumente entgegen und reichen sie bei diversen Banken ein, die Kooperationspartner von Fimobilia sind.

Der Vorteil dieser digitalen Lösung besteht darin, dass Sie nicht jedes Mal ein neues Dokumentenpaket zusammenstellen müssen, um es an eine bestimmte Bank zu senden. Mit dem einmaligen Hochladen Ihrer Unterlagen können Sie Angebote von mehreren Kreditinstituten zeitgleich einholen und die günstigste Kreditoption auswählen. So sparen Sie Zeit und Mühe und erhöhen gleichzeitig Ihre Chancen, die besten Konditionen für Ihre Immobilienfinanzierung zu bekommen.

Bei der Nutzung der Fimobilia-Plattform profitieren Sie zudem von der Erfahrung und Expertise der Spezialisten:innen, die Ihre Unterlagen sichten und bei Bedarf unterstützen. Sie können sicher sein, dass Ihre Dokumente von Fachleuten geprüft und an die richtigen Banken weitergeleitet werden, um die bestmöglichen Finanzierungsoptionen für Ihre Immobilie zu erhalten.